Mundial 2026 aumenta riesgos de lavado de dinero en México
La llegada de la Copa Mundial incrementará el flujo de efectivo y transacciones transfronterizas, alertan especialistas en cumplimiento financiero.
La celebración de la Copa Mundial 2026 en México representa un desafío significativo para la integridad del sistema financiero nacional, advierte Alondra de la Garza, experta de la firma especializada en prevención de riesgos Sancus. La llegada masiva de visitantes extranjeros y el incremento en la actividad comercial durante los próximos meses facilitarán un aumento en los flujos financieros, la circulación de dinero en efectivo y las transacciones transfronterizas, factores que históricamente son aprovechados para esquemas de lavado de activos.
De acuerdo con el análisis de la consultora, el sector servicios, específicamente el hotelero, el de entretenimiento y el de transporte, es el más vulnerable ante la entrada de capitales de procedencia ilícita debido a la alta frecuencia de operaciones en efectivo. La experta señaló que la velocidad con la que se mueven los recursos durante eventos internacionales de esta magnitud complica las labores de fiscalización que realizan las autoridades financieras mexicanas, como la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP.
La firma destaca que, ante este panorama, las instituciones bancarias y las empresas del sector privado deben reforzar sus protocolos de debida diligencia y monitoreo de operaciones inusuales. El incremento en el volumen de transacciones durante la justa deportiva puede ser utilizado como una cortina para dispersar recursos de origen desconocido, aprovechando la saturación de los sistemas de verificación de identidad y origen de fondos.
Por su parte, las autoridades han indicado que se mantendrá una estrecha vigilancia sobre los flujos de capital que ingresan al país, coordinando esfuerzos entre el Banco de México y las dependencias de seguridad. El objetivo es evitar que la derrama económica esperada se convierta en un vehículo para la infiltración de recursos provenientes de actividades ilícitas, manteniendo un equilibrio entre la apertura económica necesaria para el evento y la seguridad financiera del país.
Finalmente, la recomendación para las empresas mexicanas es implementar auditorías internas rigurosas y reportar cualquier movimiento sospechoso ante las autoridades correspondientes. La prevención de delitos financieros durante este periodo no solo protege a las instituciones, sino que salvaguarda la reputación del país ante los organismos internacionales de regulación financiera.
